Станом на 31.12.2006 року в портфелі банку на продаж обліковувалися облігації:
- облігації, що випущені для погашення простроченої бюджетної заборгованості за податком на додану вартість в сумі 22 329 тис.грн. за номіналом;
- середньострокові державні облігації на суму 35 000 тис.грн. за номіналом;
- облігації ДП Міністерства оборони України „Українська авіаційна транспортна компанія" на суму 20 001 тис.грн;
- прострочені векселі: ЛК „Аніком" на суму 198 тис.грн.; ЗАТ „Аква - Інвест" на суму 190 тис.грн.; ДП „Каланчак - риборозплідник"на суму 66 тис.грн.
Станом на 01.01.2007 року в портфелі банку до погашення обліковувалися наступні боргові цінні папери:
- середньострокові державні облігації (скорочено СДО) на суму 1 690 459 тис.грн.;
- довгострокові амортизаційні державні облігації (скорочено ДАДО) на суму 75 554 тис.грн.;
- облігації внутрішньої державної позики, що випущені для погашення простроченої бюджетної заборгованості з податку на додану вартість 36 559 тис.грн.;
- Єврооблігації на суму 347 тис.грн;
- облігації Київської міської Ради на суму 15 000 тис.грн.;
- облігації ЗАТ "Альфа-Банк" на суму 8 000 тис.грн.;
- облігації АКБ СР "Укрсоцбанк" на суму 50 000 тис.грн.;
- облігації ВАТ "РОДОВІД БАНК" на суму 8 000 тис.грн.;
- облігації ВАТ "Укрексімбанк" на суму 100 000 тис.грн.
2006
2005
Кошти на вимогу в інших банках
1 071 170
1 202 123
Строкові вклади (депозити), що розміщені в інших банках
122 046
803
У тому числі розміщені на умовах субординованого боргу
0
Кредити, які надані іншим банкам
1 233 148
509 506
Сумнівна заборгованість за виплаченими гарантіями
Усього
2 426 364
1 712 432
Резерви під заборгованість інших банків
(54 489)
(28 112)
Усього коштів в інших банках за вирахуванням резервів
2 371 875
1 684 320
Категорії кредитів із вищезазначених і суми, під які були створені резерви протягом року:
- стандартні - 6 тис.грн.;
- безнадійні - 28 556 тис.грн.
Систему внутрішнього контролю можна визначити як достатньо функціональну і надійну для проведення операцій за рахунками "НОСТРО".
Банком впроваджено систему визначення лімітів залишків коштів по кореспондентських рахунках. Банком здійснюється оцінка фінансового стану банків-контрагентів. Система внутрішнього контролю та управління ризиками є достатньою для здійснення операцій по міжбанківському кредитуванню. Розрахунок та формування резерву на відшкодування можливих втрат за міжбанківськими кредитними операціями здійснюється відповідно до вимог чинного законодавства та внутрішньобанківських положень. Керівництво Банку виважено ставиться до проведення операцій з міжбанківського кредитування, що дозволяє звести ризики до мінімально прийнятного рівня.
Боргові цінні папери
Акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком
20 455
25 746
23 757
24 111
44 212
49 857
Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж
(22 789)
(23 392)
Усього цінних паперів у портфелі банку на продаж за вирахуванням резервів
21 423
26 465
Примітка 6. Кредити та заборгованість клієнтів . Якість кредитного портфеля банку
При проведенні операцій з кредитування протягом 2006 року, Банк керувався Обліковою політикою, нормативно-правовими актами Національного банку України та внутрішніми нормативно-правовими актами ВАТ „Ощадбанк". Класифікація кредитного портфеля та формування резерву на можливі втрати за кредитними операціями регламентується постановою правління Національного банку України № 279 від 06.07.2000 року "Про порядок формування і використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями комерційних банків" (зі змінами та доповненнями).
Кредити та заборгованість клієнтів
Овердрафт, у тому числі:
10 203
6 568
Сумнівні
Прострочені
148
216
Операції репо
Враховані векселі, у тому числі:
2 583
Вимоги, що придбані за операціями факторингу, у тому числі:
170
Кредити в поточну діяльність, у тому числі:
3 837 069
1 696 201
297 481
321 124
28 094
85 573
Кредити в інвестиційну діяльність, у тому числі:
319 275
50 014
32 281
11 297
1 695
1 422
Іпотечні кредити, у тому числі:
286 848
241 889
220
23 796
267
613
Фінансовий лізинг (оренда), у тому числі:
86
85
14
Кредити, що надані органам державної влади, у тому числі:
500
300
Усього кредитів
4 456 734
1 997 810
Резерви під заборгованість за кредитами
(345 111)
(383 113)
Усього кредитів за вирахуванням резервів під кредити
4 111 623
1 614 697
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11
